Potrivit art. 112 alin. 1 din OUG nr. 99/2006, Orice persoană care exercită responsabilităţi de administrare în aceste instituţii, are obligaţia să păstreze confidenţialitatea informaţiilor cu care intră în contact în cursul exercitării funcţiei şi după.
Potrivit art. 117 alin. 1 din OUG nr. 99/2006, Instituţiile de credit pot derula tranzacţii cu clienţii doar pe baze contractuale, acţionând într-o manieră prudentă şi cu respectarea legislaţiei specifice în domeniul protecţiei consumatorului.
Potrivit art. 121 din OUG nr. 99/2006, fiecare instituţie bancară şi de credit întocmeşte şi păstrează la sediul său un exemplar al documentelor contractuale derulate cu clienţii.
APLICABILITATE. Instituţia de credit este obligată să păstreze confidenţialitatea asupra tuturor faptelor, datelor şi informaţiilor referitoare la activitatea desfăşurată, precum şi asupra oricărui fapt, dată sau informaţie, aflate la dispoziţia sa care privesc persoana, proprietatea, activitatea, afacerea, relaţiile personale sau de afaceri ale clienţilor, ori informaţii referitoare la conturile clienţilor.